お客様本位の業務運営に関する宣言（FD宣言）

1. 基本方針
   当社は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の最善の利益を最優先に考えた保険募集・アフターフォローを実践することを宣言いたします。

2. 顧客の最善利益の追求
   お客様の利益を最優先とし、手数料や自社の都合で商品を選定いたしません。 お客様の意向把握を徹底し、最適な保障内容を提案いたします。

3. 利益相反の適切な管理
   特定保険会社の手数料やインセンティブに左右されない提案をいたします。 利益相反が生じるおそれのある取引先について、お客様に対して適切に情報提供を行います。

4. 重要情報の分かりやすい提供
   保険の仕組み、保障内容、免責事項、解約返戻金など専門用語を避け、書面・デジタル資料等で補足しながら分かりやすく説明いたします。

5. 手数料・費用の透明性確保
   お客様が負担する手数料・費用が発生する場合には、ご理解いただけるよう分かりやすく説明致します。

6. 顧客にふさわしいサービス提供
   お客様の意向・状況・将来のリスク等を踏まえた最適な提案をいたします。 また、ご契約後もアフターフォローに取組、ご相談いただける体制を整えます。

7. 従業員の動機付け・教育
   当社は、社員に対し継続的な研修・コンプライアンス教育を実施します。 お客様本位の業務運営を正しく理解し行動できるよう努めてまいります。

8. KPI（重要業績評価指標）の設定と公表
   当社は、顧客本位の業務運営の実効性を高めるため、以下のKPIを設定し公表いたします。

   　継続率　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2025年1月から12月
   　研修・コンプライアンス教育の回数　　　　　　　　2025年1月から12月

制定　令和８年7月8日

有限会社総合保険サービス